汇添富恒生指数型证券投资基金（QDII-LOF）A 类份额更新基金居品                苦恼摘要(2025 年 01 月 27 日更新)                                            编制日历：2025 年 01 月 24 日                    送出日历：2025 年 01 月 27 日           本摘要提供本基金的紧迫信息，是招募证实书的一部分。           作出投资决定前，请阅读圆善的招募证实书等销售文献。 一、 居品大略            汇添富恒生指数（QDII- 基金简称                          基金代码             164705            LOF）            汇添富恒生指数（QDII- 下属基金简称                        下属基金代码           164705            LOF）A            汇添富基金不断股份有                          中国农业银行股份有限 基金不断东谈主                         基金托管东谈主            限公司                                 公司                                                香港上海汇丰银行有限 境外投资照看人     -                  境外托管东谈主                                                公司 基金合同奏效日    2020 年 12 月 01 日   上市交游所            深圳证券交游所 上市日历       2015 年 04 月 13 日   基金类型             股票型 交游币种       东谈主民币                运作步地             平凡洞开式 洞开频率       每个洞开日                               运行担任本基金基 基金司理       乐无穹                金司理的日历                               证券从业日历           2014 年 07 月 01 日 其他         场内简称：恒生 LOF 二、 基金投资与净值进展 （一）投资倡导与投资政策 投资倡导       精细追踪方向指数进展，追求追踪偏离度和追踪瑕玷的最小化。            本基金投资于方向指数的成份股、备选成份股和其他香港聚积交游所上市            的股票（含港股通方向股票）。此外，本基金还可投资于以下金融居品或工            具：            针对境外投资，本基金可投资于银行进款、可转让存单、银行承兑汇票、            银行单据、交易单据、回购公约、短期政府债券等货币市集器具；政府债            券、公司债券、可息争债券、住房按揭支柱证券、钞票支柱证券等及经中 投资鸿沟            国证监会认同的外洋金融组织刊行的证券；已与中国证监会签署双边监管            配合原谅备忘录的国度或地区证券市集挂牌交游的平凡股、优先股、环球            存托把柄、房地产相信把柄；在已与中国证监会签署双边监管配合原谅备            忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金；与固定收益、股权、            信用、商品指数、基金等方向物挂钩的结构性投钞票品；远期合约、互换            及经中国证监会认同的境应酬易所上市交游的权证、期权、期货等金融衍           生居品、与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等方向物挂钩的结构           性投钞票品以及法律轨则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但           须相宜中国证监会关系法则)。本基金不错进行境外证券假贷交游、境外正           回购交游、逆回购交游。洽商证券假贷交游的内容以有利签署的三方或多           方公约商定为准。           针对境内投资，本基金可投资于国内照章刊行上市的股票、债券等金融工           具，具体包括：股票（包含中小板、创业板、其他照章上市的股票），存托           把柄，繁衍器具（股指期货、国债期货、股票期权等），债券（国债、金融           债、企业（公司）债、次级债、可交换债券、可息争债券（含分袂交游可           转债） 、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券）等） 、钞票           支柱证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器具等钞票以及法           律轨则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监会           关系法则）。本基金将根据法律轨则的法则参与融资及转融通证券出借业           务。           本基金为对冲外币的汇率风险，不错投资于境外外汇远期合约、结构性外           汇远期合约、外汇期权及外汇期权组合、外汇互换公约、与汇率挂钩的结           构性投钞票品等金融器具。           如法律轨则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东谈主在履行适           当智商后，不错将其纳入投资鸿沟。           基金的投资组合比例为：本基金投资于股票的比例不低于基金钞票的 80%，           投资境外钞票的比例不低于基金钞票的 80%；投资于方向指数成份股、备           选成份股、追踪归并方向指数的基金、期货期权等关系繁衍器具的合约市           值的钞票比例不得低于基金钞票净值的 90%，不低于非现款基金钞票的           现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例总共不低于基金钞票净值           的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。           如法律轨则或监管机构变更投资品种的投资比例纵容，基金不断东谈主在履行           妥贴智商后，不错调养上述投资品种的投资比例。           本基金收受被迫式指数化投资设施，按照方向指数的成份股过火权重来构           建基金的股票投资组合，并根据方向指数成份股过火权重的变动进行相应           调养。  主要投资政策   本基金力图日均追踪偏离度的十足值不跳跃 0.5%，年追踪瑕玷不跳跃 5%。           本基金的投资政策主要包括：股票投资政策、固定收益类钞票投资政策、           繁衍品投资政策、钞票支柱证券投资政策、境内融资投资政策、参与境内           转融通证券出借业务政策、境内存托把柄的投资政策。           经东谈主民币汇率调养的恒生指数收益率*95%+交易银行活期进款利率(税  功绩比较基准           后)*5%           本基金属于股票型基金，其预期的风险与收益高于搀杂型基金、债券型基           金与货币市集基金。同期本基金为指数基金，具有与方向指数相通的风险           收益特征。  风险收益特征           本基金主要投资于境外证券市集，除了需要承担与境内证券投资基金访佛           的市集波动风险等一般投资风险除外，本基金还将面对汇率风险、境外证           券市集风险等迥殊投资风险。 注：投资者欲了解本基金的注重情况，请仔细阅读本基金的《招募证实书》。本基金居品有风险， 投资需严慎。 （二）投资组联合产成立图表和区域成立图表 注：区域成立图表的扇区占比为本基金在每个国度（地区）证券市集的股票及存托把柄投资占 本基金在各个国度（地区）证券市集的股票及存托把柄投资之和的比重；区域成立图表的图示 数据为本基金在每个国度（地区）证券市集的股票及存托把柄投资占基金钞票净值比例。 （三）自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 三、投成本基金波及的用度 （一）基金销售关系用度 以下用度在申购/赎回基金历程中收取：            份额（S）或金额（M）/   用度类型                       费率/收费步地   备注              抓有期限（N）                                      非待业金客户、场                                      外份额                                      非待业金客户、场                                      外份额 申购费（前收费）                             非待业金客户、场                                      外份额                                      非待业金客户、场                                      外份额                                      非待业金客户、场            M≥1000 万元        1000 元/笔                                      外份额 赎回费        0 天≤N           N≥7 天            0.00%    场外份额            通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申购费率为每笔 申购费           购费率参照非待业金客户适用的申购费率奉行。           本基金 A 类份额的场内申购费率参照场外申购费率奉行。 赎回费       本基金 A 类份额的场内赎回费率参照场外赎回费率奉行。 注：本基金已修复，投成本基金不波及认购费。 （二）基金运作关系用度 以下用度将从基金钞票中扣除：   用度类别     年费率或金额             收费步地              收取方                                              基金不断东谈主、销售 不断费              0.8%    -                                              机构 托管费              0.20%   -                   基金托管东谈主 销售作事费                -   -                   销售机构 审计用度                 -   40500.00 元/年        司帐师事务所 信息深入费                -   120000.00 元/年       法则深入报刊                          本基金指数许可使用费按                          前一日的基金钞票净值的                          基金指数许可使用费的收 指数许可使用费             -    取下限为每季度 2.5 万港      指数编制公司                          币，总共年下限为 10 万                          港币，若计费期间不及一                          季度的，则根据现实天数                          按比例揣测。                          《基金合同》奏效后与基                          金关系的讼师费/诉讼费/                          诉讼费；基金份额抓有东谈主                          大会用度；基金的证券交                          易用度及在境外市集的交                          易/算帐/登记等现实发生                          的用度（out-of-pocket                          fees）；基金的银行汇划                          用度/外汇兑换交游的相                          关用度；基金的上市费及                          年费；基金的开户用度/ 其他用度                -                        -                          账户看重用度；为应酬赎                          回和交游算帐而进行临时                          借款所发生的用度；除掉                          基金不断东谈主和基金托管东谈主                          因自己原因而导致的更换                          基金不断东谈主、更换基金托                          管东谈主及基金钞票由原任基                          金托管东谈主滚动至新任基金                          托管东谈主以及由于境外托管                          东谈主更换导致基金钞票滚动                          所引起的用度；基金依照                        洽商法律轨则应当交纳                        的，购买或处置证券洽商                        的任何税收、征费、关                        税、印花税及预扣提税                        （以及与前述各项洽商的                        任何利息及用度）；因投                        资港股通方向股票而产生                        的各项合理用度；按照国                        家洽商法则和《基金合                        同》商定，不错在基金财                        产中列支的其他用度。 注：本基金用度的揣测设施和支付步地详见本基金的《招募证实书》。本基金交游证券、基金等 产生的用度和税负，按现实发生额从基金钞票扣除。本基金运作关系用度年金额为基金合座承 担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终现实金额以基金依期证实深入为准。 （三）基金运作抽象用度测算 若投资者申购本基金份额，在抓有期间，投资者需开销的运作费率如下表：                  基金运作抽象费率（年化） 注：基金运作抽象费率（年化）测算日历为 2025 年 01 月 27 日。基金不断费率、托管费率、销 售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报深入的关扫数据为基 准测算。指数许可使用费（若有）若适用固定费率的，使用现行费鲠径直揣测；若已适用下限 金额的，揣测设施参照其他运作用度。 四、风险揭示与紧迫教唆 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能失掉本金。投资有风险，投资者购买基金时应庄重阅 读本基金的《招募证实书》等销售文献。   本基金的风险包括：市集风险、不断风险、流动性风险、独到风险、操作或本领风险、法 律风险过火他风险。其中独到风险包括：1、指数化投资风险（包括：方向指数申报与股票市集 平均申报偏离的风险、方向指数的流动性风险、方向指数波动的风险、基金投资组合申报与标 的指数申报偏离的风险及追踪瑕玷未达商定倡导的风险、方向指数变更的风险以及指数编制机 构罢手作事的风险、成份股停牌的风险）                  ；2、动作上市基金存在的风险；3、基金投资钞票支柱 证券的风险；4、股指期货、股票期权、国债期货等金融繁衍品投资风险；5、基金参与境内融 资与转融通证券出借业务的风险；6、税务风险；7、正回购/逆回购风险；8、证券假贷风险； 用侧袋机制的风险。 （二）紧迫教唆   汇添富恒生指数型证券投资基金（QDII-LOF）由汇添富恒生指数分级证券投资基金转型而 来。自 2020 年 12 月 1 日起，《汇添富恒生指数型证券投资基金（QDII-LOF）基金合同》奏效， 《汇添富恒生指数分级证券投资基金基金合同》自同日起失效。   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金不断东谈主依照恪尽责守、教学信用、严慎辛勤的原则不断和诈欺基金财产，但不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。   本基金的争议处理处理步地为仲裁。具体仲裁机构和仲裁方位详见本基金合同的具体约 定。   基金居品苦恼摘要信息发生紧要变更的，基金不断东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发 生变更的，基金不断东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的现实情况可能存在一定的 滞后，如需实时、准确得回基金的关系信息，敬请同期关怀基金不断东谈主发布的关系临时公告 等。 五、其他苦恼查询步地   以下苦恼详见基金不断东谈主网站：www.99fund.com、电话：400-888-9918 六、其他情况证实   本次更新主要波及“投成本基金波及的用度”章节。