汇添富黄金及贵金属证券投资基金(LOF)A 类份额更新基金居品良友概                要(2025 年 01 月 27 日更新)                                          编制日历：2025 年 01 月 24 日                  送出日历：2025 年 01 月 27 日           本节录提供本基金的遑急信息，是招募阐明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完竣的招募阐明书等销售文献。 一、 居品简略            汇添富黄金及贵金属 基金简称                          基金代码           164701            （QDII-LOF-FOF）            汇添富黄金及贵金属 下属基金简称                        下属基金代码         164701            (QDII-LOF-FOF)A            汇添富基金照料股份有                        中国工商银行股份有限 基金照料东谈主                         基金托管东谈主            限公司                               公司 境外投资照应人     -                  境外托管东谈主          布朗昆玉哈里曼银行 基金合同见效日    2011 年 08 月 31 日   上市来去所          深圳证券来去所 上市日历       2012 年 03 月 01 日   基金类型           基金中基金 来去币种       东谈主民币                运作容貌           平日怒放式 怒放频率       每个怒放日                          启动担任本基金基 基金司理       过蓓蓓           金司理的日历                          证券从业日历              2011 年 12 月 19 日 其他         本基金 A 类份额场内简称：黄金 LOF 二、 基金投资与净值融会 （一）投资目的与投资策略            久了参议影响黄金偏激他贵金属(如白银、铂金、钯金等)价钱的主要身分，            主办不同品种贵金属的长久价钱趋势和短期商场波动，通过主动投资于有 投资目的            什物黄金或其他什物贵金属救济的来去所来去基金(ETF)，在严格限度风险            的前提下，力求基金收益率超过同期黄金价钱走势。            本基金的投资范围主要包括已与中国证监会签署双边监管劝诱海涵备忘录            的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金中有什物黄金或其他什物            贵金属救济的来去所来去基金（ETF）、货币商场器具以及中国证监会允许            本基金投资的其他金融器具。此外，本基金为对冲本外币的汇率风险，可            以投资于外汇远期合约、外汇互换合同、期权等金融器具。 投资范围       什物黄金或其他什物贵金属救济的来去所来去基金（ETF）是指以顺序化的            什物黄金或其他什物贵金属为基础钞票，并不错用什物黄金或其他什物贵            金属申购赎回基金份额的 ETF。            本基金投资于有什物黄金或其他什物贵金属救济的来去所来去基金（ETF）            的比例不低于基金钞票的 90%；基金保留的现款或投资于到期日在一年以            内的政府债券的比例所有这个词不低于基金钞票净值的 5%，本基金所指的现款不          包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。          如法律规矩或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金照料东谈主在实行          适当门径后，不错将其纳入本基金投资范围。如法律规矩或中国证监会变          更投资品种的比例扫尾的，基金照料东谈主在与基金托管东谈主协商一致并实行相          关门径后，可相应调理本基金的投资比例扫尾公法，不需经基金份额持有          东谈主大会审议。          详细推敲外洋政事、经济、汇市、干戈、主要国度货币和利率计谋、贵金          属商场供求等多方面身分，本基金重心投资于境外上市有什物黄金或其他 主要投资策略   什物贵金属救济的来去所来去基金（ETF）                             ，长久持有集结动态调理。          本基金主要投资策略包括贵金属钞票建树策略、来去所来去基金（ETF）投          资策略、货币商场器具投资策略以及金融繁衍器具投资策略。 事迹比较基准   伦敦金价钱收益率(折成东谈主民币后)           本基金为基金中基金，属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益  风险收益特征   的品种，主要投资于境外有什物黄金或其他什物贵金属救济的来去所来去           基金（ETF）                 ，其预期风险收益水平与黄金价钱同样。 注：投资者欲了解本基金的详备情况，请仔细阅读本基金的《招募阐明书》。本基金居品有风险， 投资需严慎。 （二）投资组合伙产建树图表和区域建树图表 （三）最近十年基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 三、投老本基金触及的用度 （一）基金销售接洽用度 以下用度在申购/赎回基金进程中收取：            份额（S）或金额（M）    用度类型                       费率/收费容貌    备注                /持有期限（N） 申购费（前收费）   100 万元≤M           M≥500 万元        1000 元/笔   场外申购费率 赎回费        7 天≤N           N≥2 年           0.00%      场外赎回费率            本基金 A 类基金份额的场内申购费率由销售机构比照场外申购费率执 申购费            行            本基金 A 类基金份额的场内赎回费率，本基金照料东谈主坚连接持有期少 赎回费        于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，关于连接持有期大于就是 7 日            的投资者收取的赎回费率固定为 0.5% 注：本基金已建立，投老本基金不触及认购费。 （二）基金运作接洽用度 以下用度将从基金钞票中扣除：   用度类别    年费率或金额            收费容貌           收取方                                         基金照料东谈主、销售 照料费                1%   -                                         机构 托管费              0.2%   -               基金托管东谈主 销售作事费               -   -               销售机构 审计用度                -   40500.00 元/年    司帐师事务所 信息浮现费               -   120000.00 元/年   公法浮现报刊 指数许可使用费             -   -               指数编制公司                         基金的证券来去用度及在                         境外商场的来去、计帐、                         登记等执行发生的用度；                         基金份额持有东谈主大会费                         用；《基金合同》见效后                         与基金接洽的讼师费等根                         据联系规矩、《基金合                         同》及相应合同的公法，                         由基金照料东谈主字据其他有                         关规矩及相应合同的规                         定，按用度开销金额支                         付，列入或摊入当期基金                         用度；基金依照联系法律                         规矩应当交纳的，购买或                         处置证券联系的任何税                         收、征费、关税、印花                         税、来去偏激他税收及预 其他用度                -                   -                         扣提税（以及与前述各项                         联系的任何利息及费                         用）；基金的银行汇划费                         用；经见效的司法晓谕判                         决或裁定明确应由基金财                         产承担的与基金联系的诉                         讼、追索用度；基金上市                         费及年费；基金外汇来去                         的接洽用度；因更换境外                         托管东谈主而进行的钞票回荡                         所产生的用度以及按照国                         家联系公法和《基金合                         同》商定，不错在基金财                         产中列支的其他用度。本                         基金圮绝计帐时所发生费                         用，按执行开销额从基金                         财产总值中扣除。 注：本基金用度的辩论方法和支付容貌详见本基金的《招募阐明书》。本基金来去证券、基金等 产生的用度和税负，按执行发生额从基金钞票扣除。本基金运作接洽用度年金额为基金合座承 担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终执行金额以基金如期阐发浮现为准。 （三）基金运作详细用度测算 若投资者申购本基金份额，在持随机候，投资者需开销的运作费率如下表：                  基金运作详细费率（年化） 注：基金运作详细费率（年化）测算日历为 2025 年 01 月 27 日。基金照料费率、托管费率、销 售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报浮现的接洽数据为基 准测算。 四、风险揭示与遑急领导 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能吃亏投老本金。   投资有风险，投资者购买基金时应精致阅读本基金的《招募阐明书》等销售文献。   本基金为基金中基金，主要投资于纽约、伦敦、苏黎世、多伦多、香港、悉尼等发达证券 商场上有什物黄金或其他什物贵金属救济的 ETF，基金净值会因为什物黄金或其他什物贵金属 价钱波动等身分产生波动。基金投资中出现的风险分为如下两类：一是境外投资风险，包括投 资见解风险、汇率及外汇管制风险、政事风险、税务风险、法律风险等；二是怒放式基金风险， 包括利率风险、流动性风险、操格调险、司帐核算风险、来去结算风险、工夫系统运行风险、 通信风险、不成抗力风险、QDII 基金 LOF 形状风险等。本基金还可能靠近启用侧袋机制的风险。 （二）遑急领导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金照料东谈主依照恪称累赘、教师信用、严慎勤苦的原则照料和欺诈基金财产，但不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主。   本基金的争议措置处理容貌为仲裁。具体仲裁机构和仲裁场所详见本基金合同的具体约 定。   基金居品良友节录信息发生弊端变更的，基金照料东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发 生变更的，基金照料东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的执行情况可能存在一定的 滞后，如需实时、准确赢得基金的接洽信息，敬请同期关怀基金照料东谈主发布的接洽临时公告 等。 五、其他良友查询容貌  以下良友详见基金照料东谈主网站：www.99fund.com、电话：400-888-9918 六、其他情况阐明  本次更新主要触及“投老本基金触及的用度”章节。